(资料图片仅供参考)
受益所有人识别工作是反洗钱工作中的重点和难点。农发行南丰县支行遵循“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的原则，加强对客户的尽职调查，采取合规措施获取客户信息，识别并核实受益所有人身份，切实做好客户受益所有人识别工作，确保信息完整、准确和有效。
高度重视，压实工作责任。该行充分认识和理解受益所有人识别的重要性，审慎稳健开展受益所有人识别工作，切实履行受益所有人识别义务，压实反洗钱工作责任。该行按季召开反洗钱联席会议，制定反洗钱培训计划及工作计划，明确客户受益所有人识别工作责任人。由主要负责人安排部署客户受益所有人识别工作任务，“三合一”专员牵头督促，各客户经理负责具体落实，坚持“谁管户，谁负责”，压紧压实工作责任。
加强学习，把握识别标准。以周例会形式由分管副行长带领业务人员学习反洗钱相关制度文件，加深员工对反洗钱方面的法律法规及相关业务知识的了解，准确把握受益所有人标准。根据客户的法律形态和实际情况，通过向公安、市场监管、民政等政府主管部门及人民银行提供的查询渠道获取信息，通过国家企业公示信息系统、天眼查等外部系统查询，要求客户提供其他证明材料等多种方式明确掌握控制权或获取收益的自然人身份信息。
规范操作，提升工作质效。该行严格按照相关文件要求，根据“谁的客户谁负责”“实质重于形式”原则，充分利用多种途径，认真做好受益所有人身份的识别、核实，以及相关信息、数据、资料的收集、登记、保存等工作，并按规定采取相应保密措施。客户部与综合部各司其职、协同联动、形成合力，在业务流程中强化风险防控，夯实风险防线。
下一步，该行将不断增强反洗钱履职能力，统筹做好反洗钱工作，强化支行反洗钱合规管理建设，为防范洗钱风险，维护县域金融安全贡献农发行力量。
关键词：
质检
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